手握成百上千张手机卡银行卡 诈骗分子怎样躲过了实名制?

手握成百上千张手机卡、银行卡,电信网络欺骗
份子怎样躲过了“两卡”实名制? 西方IC/图)

100元收购的身份证、德律风卡、银行卡和U盾组成的“四件套”,经由过程快递“内鬼”以2000元倒卖给全国乃至境外的欺骗
团伙,用于收取、转移和洗白赃款,回避
公安机关对资金链的追查。

近期,深圳警方破获一个特大欺骗
作案网络,抓获110名犯罪嫌疑人。记者追踪调查发现,犯罪嫌疑人收购身份证复印件或以假身份证批量办理手机卡,生意、持有大批银行卡,导致手机卡实名制、银行卡限卡令及账户实名制等在实际驾御中落空。

收购、制假证、倒卖、洗钱“一条龙”,手机卡、银行卡沦为洗钱对象

记者从深圳市公安局龙岗分局获悉,近期,龙岗警方侦破一个特大欺骗
作案网络,专案组在全国17个城市抓获犯罪嫌疑人110名,现场缉获
假身份证933张、银行卡1892张、U盾1070个、手机265部、德律风卡621张、密码器234个、假公章246枚及制证装备
一批,涉案金额伟大。

记者采访发现,该作案网络由在深圳南湾街道团伙成员 卡总)、其他地方的卡贩、快递行业“内鬼”、欺骗
团伙、洗钱团伙 水房)等组成。他们以收购和销售身份证、德律风卡、银行卡、U盾组成的“四件套”为主,构成
了一条玄色产业链。

专人收购“四件套”。“卡贩”以100元至300元搜集“四件套”,再以350元至400元卖给“卡总”。办卡者每办一张银行卡可以从“卡贩”手里获得
100元报酬。

哄骗身份证复印件翻制假证。“卡总”将搜集的身份证复印件交给制假核心,由制假核心制造成假身份证。这种假身份证除了没有电子芯片外,与真身份证几乎无差别。

倒卖给欺骗
团伙。“卡总”借助物流快递公司的“内鬼”,将成套的身份证、德律风卡、银行卡、U盾等实物资料销售给全国13个电信网络作案重点地域职员及东南亚、欧洲等境外的电信网络欺骗
份子。

据调查,“卡总”将“四件套”以800元至2000元卖给境内外欺骗
团伙,共卖了上千万元,快递“内鬼”每笔生意可提成7个百分点。

“套卡最终沦为犯罪团伙的洗钱对象。”龙岗刑警大队副大队长李刚说,欺骗
团伙作案获得赃款后,交由“水房”将赃款转入购买的银行卡及第三方领取账户。赃款将在几分钟内敏捷分转到二、三级银行卡和第三方领取资金池,到第八级银行卡再取出,以回避
警方追查。

用假身份证办手机卡、注册第三方领取平台账户,大批生意银行卡

记者调查发现,在此案中,犯罪嫌疑人用假证注册第三方领取平台账户、办手机卡,生意银行卡,针对电信网络欺骗
出台的手机卡实名制、银行卡限卡令等在实际驾御中落空。

——假身份证批量办理手机卡。2015年,工信部、公安部等部门联合印发德律风“黑卡”办理专项行动事情方案,要求电信企业在为用户办理德律风入网手续时,必需运用二代身份证辨认
装备
核验用户本人的居民身份证件。

李刚先容,涉案犯罪嫌疑人一方面购买大批实名制前“囤积”的手机卡,另一方面经由过程收购的身份证复印件或假身份证批量办理手机卡,德律风入网系统虽然录入了用户身份信息,但实际上并非运用者的信息。据估算,该犯罪团伙生意的手机卡有上万张。

——银行卡限办难限卖。原银监会2015年底印发的关于银行业打击办理电信网络新型守法犯罪有关事情事项的通知划定,同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张,同一署理人在同一商业银行署理开卡原则上不得超过3张。

办案民警坦言,虽然银行限制了办卡数目,但对不法持有、生意的相关划定约束力不强。因守法本钱

撑持很低,犯罪份子大批生意银行卡,银行卡限卡令和账户实名制要求在实际驾御中同样落空。

涉案犯罪嫌疑人交代,只要给钱,就有人情愿办卡,一家银行办一张卡给100元,5家银行办5张卡就是500元。办妥的银行卡上会标注姓名和密码,然后销往境内外。

2017年8月,一名男子携带92张银行卡在深圳罗湖出境过关时被查获,而这92张银行卡,全都不是其本人的。负责检验的关员告知记者,这些银行卡分属10家银行、20多人名下,属不法持有。

记者注意到,目前一些第三方领取平台实名制落实不到位,被犯罪份子哄骗。李刚表示,用制造的假身份证注册第三方领取账户,欺骗
份子得手后,将赃款从银行卡转到第三方领取账户,又从第三方领取账户转到银行卡,频繁驾御,层层转账,“漂洗”后的钱就很难追查下去。

办理划定要长出“牙齿” 实名制需落到实处

据统计,在深圳龙岗区,2017年的电信网络欺骗
案占全年案件量的七成。李刚认为,电信网络欺骗
案高发,其中一个重要缘由是遏制欺骗
“咽喉”的“两卡”没有管住。

广东省公安厅网警总队总工程师郭宏伟表示,以不法获得
国民个人信息为上游,以生意国民个人信息为中游,以哄骗国民个人信息实施电信网络欺骗
等为下游,构成
了一条完整的加害国民个人信息玄色产业犯罪链条。电信网络欺骗
等下游犯罪屡打不绝,很大缘由就在于“上游的不法获得
源头难挖、中游的不法生意环节难打”。

业内人士认为,相关部门要让办理划定长出“牙齿”,手机卡、银行卡办理、运用全程加强羁系。

中山大学法学院教学聂立泽认为,电信运营商和银行应当严格执行实名制划定,做到人卡对应。将银行卡生意、不法持有等行为归入刑事犯罪,普及守法本钱

撑持,经由过程割断渠道来杜绝电信网络欺骗
犯罪行为的产生

“除了加强‘两卡’羁系外,还需要建立第三方领取平台客户身份辨认
机制。”深圳市反电信网络欺骗
核心负责人王征途说,相较于传统银行业,第三方领取的处罚依据大多属于部门规章,建议将部门规章普及到立法层面,加强羁系的权威性和震慑力。

聂立泽表示,公众也要加强法令意识,不要贪小廉价向他人出售个人身份证、银行卡等信息。一旦被不法份子哄骗,将会带来法令风险。

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